不同的人對理財方法有不同的看法，但對於很多新人來說，有些方法也非常方便實用。如果你掌握了這些基本的方法和步驟，這將是你走向成功的第一步。
1.認清自己
如果你想管理好你的財富，你必須首先瞭解你的基本財務狀況和你有多少財產？
設定你的財務目標並評估你的資產。
製定自己的理財目標，比如買車、買房、還債、養老儲蓄、教育儲蓄等，我們需要從具體的時間、金額、目標描述等方面定性、定量地明確理財目標。
回顧資產狀況：包括對股票資產和未來收益的預期，知道可以管理多少錢，這是最基本的前提；對個人資產的審查主要是按照相關類別對自己的資產進行全面清查。這裡的資產是指金融資產和固定資產。金融資產包括銀行存款、債券、醫療保險、投資保險或開放式基金、股票或封閉式基金；固定資產包括房地產、汽車等。
其他需要考慮的問題：
什麼是固定資產？營運資金是多少？你要償還多少債務？有多少閒錢可以投資？你（家人）通常的總收入是多少？通常的總支出是多少？
你的家庭處於什麼樣的社會經濟地位？你是否掌握了某些投資方法和技巧？你能承受多少投資損失？
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